Мошенничество

квалификации как мошенничество. Так Шайхулов, работая адвокатом, принимал у

своих подзащитных денежные средства, направленные на дачу взятке судье,

рассматривающему данные уголовные дела. Выступая в роли посредника при

передаче взятки, Шайхулов путем злоупотребления доверием своих подзащитных,

присваивал переданные ему деньги. [9. С. 11-12]

К обману в намерениях относятся и случаи заключения фиктивных сделок.

Фиктивная сделка в предпринимательской деятельности – это противоправные

действия граждан, совершенные с целью причинения ущерба участнику сделки

или третьим лицам посредством введения их в заблуждение относительно

действительных обстоятельств и намерений либо путем заведомо неисполнения

обязательства по сделке. Анализ судебной практики, изучение материалов

деятельности правоохранительных органов показывают, что основными

признаками фиктивной сделки являются: 1) введение в заблуждение ( до или в

момент заключения сделки) другого участника либо третьих лиц относительно

фактических обстоятельств сделки или действительных намерений участника; 2)

заключение сделки заведомо ненадлежащим лицом ( через лжепредприятие,

несуществующую организацию, подставное лицо и т.д. ; 3) намерение

заведомого неисполнения обязательств по договору; 4) прикрытие

действительных намерений участника (участников) сделки. [31. С. 16-17].

Развитие предпринимательской деятельности способствовало распространению

такого способа мошеннических действий. Неисполнение договоров по различным

гражданско-правовым сделкам само по себе не является принципиальным. В

случаях неисполнения обязательств существует судебный порядок взыскания

причиненного ущерба. Однако тогда, когда совершаются мошеннические

действия, ответственность за которые предусмотрена уголовным законом,

виновные должны нести кроме гражданско-правовой и уголовную

ответственность.

Способы хищения посредством заключения фиктивных договоров самые

разнообразные. В деловом лексиконе предпринимателей словами "кинуть",

"бортануть" и пр. обозначаются, как правило, грубые формы мошенничества,

когда сделки совершаются от имени несуществующих фирм или через подставных

лиц. Особую сложность для квалификации представляют кредитные и другие

фиктивные договоры, заключенные в банковской сфере. Схема совершения

преступлений примерно такая же. Создаются лжефирмы, заключаются договоры

без намерения выполнить обязательства, широко используются подложные

документы. Во многих случаях хищение кредитных средств происходит по

следующей схеме: деньги тратятся не на цели, обозначенные в кредитном

договоре (например, на развитие производства), а на приобретение различных

ценностей для фирмы – получателя кредита. В дальнейшем руководитель фирмы,

имея намерение присвоить полученные средства, учреждает ряд новых

коммерческих структур на своем им или на имя своих соучастников и передает

эти ценности с баланса структуры – получателя кредита на балансы новых

структур. Тем самым затрудняется установление принадлежности ценностей и их

изъятие в целях возмещения ущерба. [33. С. 20]

По вопросу квалификации такого вида мошеннических действий Верховный

Суд РФ указывает, что обманное получение банковского кредита

квалифицируется как мошенничество, если материалами дела установлено не

просто нецелевое использование заемных средств ( это деяние предусмотрено

ст. 176 УК), а завладение ими с целью обращения в свою собственность:

создание лжепредприятия специально для получения кредита, использование

подложных документов, совершение других действий, направленных на

невозвращение кредита и т.д. Использование не по назначению денежных

средств, полученных в банке на законных основаниях, само по себе не может

служить доказательством наличия умысла на хищение этих средств. [11. С. 4]

Обман в намерениях широко распространен и в сфере страхования. Так,

мошеннические действия "страховиков", которых лишь условно можно отнести к

таковым, поскольку они не намереваются выполнять взятые на себя

обязательства, в конечном счете направлены на завладение страховыми

взносами страхователей при отсутствии намерений выполнить (выплатить)

страховое возмещение (обеспечение) при наступлении страхового случая.

Способы обмана, применяемые для этого, могут быть различными. В связи с

этим мошеннические действия "страховиков" в методических целях условно

можно разделит на две группы. К первой следует отнести осуществление

страховой деятельности фирмами, созданными с нарушением порядка их

создания, регистрации, лицензирования, образования уставного фонда и т.п.

Эти фирмы можно условно назвать полуфиктивными. Мошенническая деятельность

второй группы страховых фирм связана с осознанной выдачей страхователям

недействительных страховых полисов, в результате чего последние теряют

возможность получения страховой выплаты. [38. С. 52]

4.) Обман в обстоятельствах может касаться различных событий или

действий лиц, которые служат основанием для передачи имущества. При

мошенничестве виновный сообщает сведения о фактах и обстоятельствах, якобы

имевших место в действительности, или же им сообщаются сведения хотя и об

имевших место фактах, но в извращенном свете. Так, лицо утверждает, что

имеет необходимый для получения пенсии стаж, в то время как этого в

действительности нет, представляет в учреждение документы на оплату якобы

выполненной работы, когда в действительности никакой работы не выполнялось,

и т.д.

В уголовно-правовой литературе можно встретить утверждения, согласно

которым содержанием обмана может быть только область фактов и

обстоятельств, которые относятся к прошлому или настоящему. Случаи ложного

утверждения о фактах, которые должны наступить в будущем, не должны

охватываться понятием мошеннического обмана. Такое суждение понятия

мошеннического обмана представляется необоснованным. К какому времени

относятся факты, на которые ссылается преступник, не может иметь решающего

значения, важно, чтобы, ссылаясь на них, преступник мог ввести в

заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и

таким образом получить это имущество. [35. С. 150-151]

Часто преступники не сообщают об обстоятельствах, имеющих важное

значение в определенной ситуации, используя так называемый "пассивный

обман". Данная модель поведения часто используется ими, например, при

незаконном получении пенсий, пособий по безработице и т.п. Так за

мошенничество был осужден К., который будучи зарегистрирован в качестве

безработного в Центре занятости населения и получая пособие по безработице,

устроился на работу и получал заработную плату, не уведомив об этом Центр

занятости. В результате он продолжал незаконно получать пособие по

безработице. [77] . Судебная практика свидетельствует о распространенности

данного способа совершения мошенничества. [76, 80].

Обман в обстоятельствах часто применяется заемщиком в кредитном

договоре, в результате уклонения от погашения задолженности. Он, как

правило, выражается в сообщении кредитору ложных сведений о непреодолимых

препятствиях для своевременного и полного погашения задолженности либо в

умолчании о возникновении обстоятельств, существенно ухудшивших финансовое

состояние заемщика до наступления срока погашения задолженности.

Обязанность заемщика уведомить кредитора о наступлении таких обстоятельств

вытекает из положений ч.1 ст. 821 ГК РФ и, как правило, предусматривается в

тексте соответствующего кредитного договора. [43. С. 13]

5.) Как уже было сказано выше, обманные действия могут выражаться в

словесном обмане. Словесный обман в свою очередь может быть совершен в

устной или письменной форме.

"Письменные обманы" могут быть разделены на два вида. К первому

относятся случаи, когда субъект использует письменную форму лишь как способ

личного свидетельствования об определенных обстоятельствах. Со стороны

юридической такой обман ничем не отличается от "устного обмана". Ко второму

виду "письменных обманов" относятся те, при которых средством обмана служит

использование подложных документов, т.е. письменных актов, предназначенных

служить удостоверением фактов, имеющих юридическое значение, речь здесь

идет о таких обстоятельствах, с которыми связываются известные юридические

права и юридические обязанности. [35. С. 152]

Часто преступник может получить имущество или использовать его в личных

интересах или интересах других лиц, но для этого он должен подтвердить свое

право соответствующими документами. Вот почему при мошенничестве наиболее

распространенным явлением является обман, совершенный посредством подложных

документов. Представляя фиктивные документы, мошенник подтверждает

существование мнимых фактов или обстоятельств, которые якобы дают ему право

на получение имущества. [16. С. 44-45]

Таким образом, мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. Так как

представление подложных документов является неотъемлемым признаком

мошеннического хищения, образуя с ним идеальную совокупность, действия

виновного должны квалифицироваться только по статье 159 УК; дополнительной

квалификации по соответствующим статьям УК не требуется. Так, Р. был

осужден по ст. 159 УК. Он был признан виновным в том, что работая агентом в

торгово-закупночном кооперативе "Созвездие", имея на руках чистые бланки

доверенностей и накладных, подписаны руководством кооператива,

мошенническим путем получил в ассоциации "Архангельскмопром" 3840 кг

сливочного масла, а деньги после реализации присвоил. [12. С.7] При

реальной совокупности, т.е. помимо использования подложных документов для

получения имущества изготовляются подложные документы, действия виновного

должны квалифицироваться не только по ст. 159 УК, но и по ст. 327 УК. [49.

С 125]

Так по ст.ст. 159, 327 УК были осуждены П. и М. Они, используя заведомо

подложные документы от имении ОО ТЦ "Диана": деловое письмо, доверенность,

заключили с ООО "Торговый дом" ОАО "Элеком" договор на поставку 20 тонн

муки. В этот же день согласно договору они получили на реализацию 18 тонн

муки, которую похитили. [78]

Лицо, подделавшее документ (больничный лист, водительское

удостоверение, справку ВТЭК и т.д.) и передавшее его другому заведомо для

совершения хищения, несет ответственность не только за подлог, но и за

пособничество в хищении путем мошенничества. В юридической литературе

специально указывается, как следует квалифицировать случаи, когда подложный

документ выдается должностным лицом: "умышленное незаконное получение

частным лицом государственных или общественных средств в качестве пенсий,

пособий и других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием

подлежит квалифицировать как хищение государственного или общественного

имущества путем мошенничества. При этом должностное лицо, выдавшее частному

лицу заведомо для этой цели подложные документы должно нести

ответственность по совокупности преступлений за пособничество в хищении и

служебный подлог.

Как мошенничество квалифицируются случаи обманного получения различных

денежных выплат одним лицом вместо другого лица, действительно имеющего

право на их получение. Возможно также получение денежных средств,

предназначенных другому лицу, путем представления фиктивной доверенности.

Так, В. признана виновной в совершении мошеннических действий, выразившихся

в том, что она, работая в экспедиции одного из трестов, присвоила извещения

о денежных переводах, поступавших на имя работников треста, составляла

фиктивные доверенности и от их имени получала в почтовом отделении деньги

по переводам. [60. С. 49]

Широкое распространение получило использование подложных документов при

мошенничестве в сфере частного предпринимательства. Как правило, обманные

действия мошенников начинаются с использования поддельных документов,

официальных бланков, нередко с подписями, полученными также обманным путем,

оттисками подложных печатей и штампов. Частый прием мошенничества –

использование подложных гарантийных писем, поручительств в обоснование

своей платежеспособности, устойчивого финансового положения. [33. С. 21]

Применяются подложные документы при совершении мошенничества и в

банковской сфере. К ним относятся преступления, совершаемые путем

изготовления и ввода в финансовый оборот подложных банковских платежных

документов. Например, в одних документах изменяется адрес получателя денег

("переадресовка" денежных перечислений), другие вовсе не обеспечены

денежными средствами (поддельные кредитные авизо, расчетные чеки

лимитированных книжек).

Рассмотренные в данной главе 5 основных способов мошеннического обмана,

как правило, на практике применяются мошенниками в чистом виде, т.е.

самостоятельно, отдельно друг от друга, довольно редко. Чаще всего в

мошеннических действиях присутствуют несколько способов обмана,

рассмотренных выше, а иногда и сразу все. Например, в Москве был задержан

мошенник, который выдавал себя за уполномоченного по реализации программы

правительства Москвы о предоставлении всем горожанам к началу следующего

века собственной жилплощади ( обман в лице). Он зарегистрировал несколько

фирм и стал зазывать к себе горожан, семьи которых ютятся в одной – двух

комнатах. Обманщик утверждал, что работает в связке с проекто-сметными и

строительными организациями столицы, а поэтому отдельная комфортабельная

квартира в доме – новостройке для его клиентов – дело фактически решенное

(обман в обстоятельства). При этом гражданам не нужно было сразу оплачивать

стоимость жилплощади: взносы они делали постепенно в течение одного - трех

лет. Для особо недоверчивых преступник устраивал экскурсии. Он привозил их

в различные районы города, показывал первое попавшееся строящееся здание и

убеждал спутников, что это для них ( обман в предмете ). Собрав деньги

преступник исчезал. В период с 1993 по 1998 гг. мошенник обманул более 1000

человек на общую сумму 60 миллионов новых рублей. [47. С. 5]

По мере развития экономических отношений, совершенствования научно-

технических достижений появляются и новые способы мошенничества. В

средствах массовой информации часто упоминалось о деле В.Левина, который

путем использования кода ( т.е. пароля ) вошел в компьютерную систему "Сити-

Банк" (Лондон) и мошенническим путем завладел крупной суммой иностранной

валюты. Аналогичный случай имел место в одном из филиалов Инкомбанка

(Москва). Ведущий бухгалтер С., используя компьютер, на котором работала и

знала пароль, с помощью кода вошла в директорию "Ввод платежей" компьютера

и совершила три эпизода завладения иностранной валютой в крупных размерах.

[70. С. 45]

В соответствии с этим возникает потребность применения соответствующих

технических средств и особых приемов при расследовании.

Помимо обмана, характеризующего мошеннический способ хищения, в статье

159 УК выделяется еще и злоупотребление доверием, могущее также быть

средством преступного завладения имуществом. Злоупотребление доверием чаще

всего встречается в сочетании с обманом. Обычно преступник стремится

сначала завоевать доверие потерпевшего, чтобы легче совершить обман. Обман

во многих случаях не может быть совершен, если бы потерпевший не испытывал

бы определенного доверия к обманщику. Поскольку обман используется

преступником не только для того, чтобы побудить потерпевшего передать

имущество, но и с цель. расположить к себе потерпевшего, заручиться его

доверием, такой обман выглядит одновременно как злоупотребление доверием.

Поэтому злоупотребление и обман в мошенничестве очень часто переплетаются.

Как самостоятельный способ совершения мошенничества вне связи с обманом

злоупотребление доверием играет роль значительно реже, но это не значит,

что один способ мошенничества поглощается другим.

Злоупотребление доверием характеризуется тем, что виновный не совершает

тех действий, которые способны ввести в заблуждения потерпевшего и заставит

его передать имущество, как это происходит при обмане. Оно заключается в

том, что виновный использует для получения имущества в целях обращения его

в свою или других лиц пользу определенные гражданско-правовые (договорные)

отношения, основанные главным образом на доверии сторон или используется

тем, что имущество передается ему потерпевшими без соответствующих

предосторожностей и оформления, а преступник, воспользовавшись этим,

присваивает переданное имущество. Примерами мошеннического хищения,

совершаемого посредством злоупотребления доверием, могут быть случаи

незаконного получения кредита без соответствующего оформления товаров у

продавца магазина и последующего отказа платить за него, передача

должностным лицом своему знакомому, другу или родственнику на временное

хранение государственных вверенных ему средств, которые в дальнейшем

присваиваются этими лицами, таким образом использовавшим доверие и т.п.

[35. С. 156-157]

В основе доверия, таким образом, могут лежать как особые юридические

отношения (по службе, по договору и т.д.) между лицами, так и чисто

фактические отношения (дружба, родство и т.д.).

Мошенничество относится к преступлениям с материальным составом,

следовательно, обязательным признаком объективной стороны мошенничества

является наступление преступного результата. В соответствии с диспозицией

ст. 159 УК, данным преступным результатом следует считать либо завладение

имуществом, в результате его хищения, либо противоправное приобретение

право на имущество. При этом данные деяния влекут причинение ущерба

собственнику или иному владельцу похищенного имущества. Ущерб заключается в

уменьшении наличного имущества потерпевшего, которое в момент хищения

находилось в его владении (фондах).

Для правильной квалификации преступного деяния и привлечения виновного

к уголовной ответственности за наступившие в результате этого деяния

общественно опасные последствия требуется установить наличие причинной

связи между деянием и этими последствиями. При мошенничестве эта причинная

связь выражаться в создании у обманутого решимости (или в укреплении этой

решимости) передать имущество преступнику или другому лицу по его указанию.

Поэтому нет состава мошенничества там, где хотя обман и предшествовал

переходу имущества или прав на него во владение виновного, но последний не

возбуждал и не укреплял у обманутого решимости передать имущество обманщику

или другому лицу. [37. С. 383]

2.3. СУБЪЕКТИВНАЯ СТОРОНА МОШЕННИЧЕСТВА.

Как было сказано выше объектом мошенничества являются общественные

отношения собственности.

Ущерб общественным отношениям собственности причиняется мошенничеством

в силу того, что преступник завладевает имуществом в силу того,

распоряжается им как собственным, обращая его в свою личную пользу или в

пользу других лиц.

Такой характер объективной стороны мошенничества дает содержание и

субъективной стороне этого преступления и, прежде всего, цели как элементу

состава. Основанием для определения цели мошенничества являются характер и

направленность деятельности преступника.

Но если объективно общественная опасность мошенничества определяется

тем, что преступники, незаконно завладевая имуществом, тем самым причиняют

ущерб его собственнику, то и общественно опасной целью является цель

преступного обращения этого имущества в свою пользу или в пользу других лиц

с тем, чтобы извлечь из этого для себя или для других лиц незаконную

материальную выгоду. Таким образом, цель – корыстная.

Корысть при мошенничестве отнюдь не во всех случаях означает извлечение

личной имущественной пользы, личной материальной выгоды, а имеет место и

тогда, когда эту материальную выгоду приобретает в результате деятельности

преступника и другие лица. Корысть имеется и там, где человек стремится

нажиться сам, и там, где он ставит своей целью дать нажиться другому,

потому что в обоих случаях имеет место стремление отдельных лиц к

извлечению выгоды и именно выгоды материальной. И поскольку мошенничество

совершается всегда с целью извлечь материальную выгоду для себя лично или

для других лиц, в незаконном обогащении которых он так или иначе

заинтересован, то целью хищения является цель корыстная. [59. С. 63-64]

Однако по-другому следует ставить вопрос о мотиве мошенничества. Мотив

– это то, что, отражаясь в сознании субъекта, побуждает его совершать

преступление. В основе мотива лежат осознанные побуждения (стремления,

желания) к совершению поступка. [52. С. 78] Мотивами деятельности

виновного при преступной передаче имущества другим лицам могут быть не

только соображением личной корыстной заинтересованности, но и другие личные

мотивы (благодарность за ранее оказанную услугу, помощь для выхода из

неблагоприятного материального положения и другое). Между тем цель в любом

случае – корыстная. Отсутствие корыстной цели свидетельствует об отсутствии

состава мошенничества. [59. С. 65]

Как и все хищения, мошенничество может быть совершено только с прямым

умыслом. Нельзя похитить что-либо по неосторожности. Виновный осознает, что

похищаемое имущество является собственностью других лиц. Он сознает также,

что не имеет права на это имущество и желает преступно завладеть им. [34.

С. 17]. О том, что мошенничество предполагает вину именно в форме прямого

умысла свидетельствует ряд обстоятельств. Во-первых, само понятие обмана

необходимо предполагает умышленный характер соответствующих действий. Во-

вторых, мошенничество предполагает цель распорядиться чужим имуществом как

своим собственным. Субъект, преследующий цель обратить чужое имущество в

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7